 |
| Finansal Danışmanlık Nedir ? |
Finansal Danışmanlık Nedir ? Finansal Danışman Kimdir ? Finansal Danışmanın Görevi Nedir ? Finansal
Danışmanlık Türleri Nelerdir ?
Finansal danışmanlık nedir ? Sertifikalı finansal
danışmanlar tarafından büyük şirketlere, devlet kurumlarına ve
bireysel müşterilere sunulan bir hizmettir. Bir finansal
danışmanın görevi, önerilen bir iş planı veya
kararı hakkında bağımsız, uzman bir görüş sağlamaktır.Finansal
danışmanlık türleri nelerdir ? İki tür finansal danışmanlık vardır: iş
ve kişisel.
Muhasebe,
finans, sigorta ve finansın diğer yönlerinde uzmanlık gerektiren şirketler bir
işletme finansal danışmanı kiralar. Bireysel müşteriler yatırımlarını,
mülk varlıklarını ve uzun vadeli finansal planlarını yönetmek için finansal
danışmanların hizmetlerini kullanırlar. Bu iki rol için gerekli beceriler
ve müşteri beklentileri biraz farklıdır.
Sertifikalı Finansal Danışman (CFC®), bir eğitim programının ve sınavın başarıyla tamamlanması üzerine Finansal Danışmanlar Enstitüsü'nden alınan profesyonel bir atamadır. Bu atama uluslararası alanda tanınmaktadır ve bu alanda bir pozisyon elde etmek için önemli bir mesleki yeterliliktir. CFC®'lerin en son teoriler ve iş uygulamaları hakkında güncel olmalarını sağlamak için her yıl mesleki gelişim kurslarını tamamlamaları gerekmektedir.
Bir iş
finansal danışmanlık düzenlemesinde, müşterinin bağımsız bir görüş almak
istediği belirli bir planı veya konsepti vardır. Finansal Danışmanın rolü önerilen
planı gözden geçirmek ve güçlü ve zayıf yanlarını tespit
etmektir. Ayrıca risk yönetimi ,
beklemede olan hükümet düzenlemeleri, endüstri trendleri ve uzun vadeli
uygulanabilirlik konularında tavsiyelerde bulunmaları
beklenmektedir .
Bu tür
çalışmalar muhasebe, finans, sigorta ve işletme yönetiminde bir altyapı gerektirir. Danışmanlar,
danışman olmadan önce genellikle ilgili pozisyonlarda on ila on beş yıllık
pratik deneyime sahiptir. Bu deneyimler değer ve perspektif katıyor.
Kişisel
finansal danışmanlık genellikle önemli finansal kaynaklara ve karmaşık bir
yatırım portföyüne sahip kişiler tarafından talep edilen bir hizmettir. Bu
hizmetler arasında yatırım danışmanlığı, vergi planlaması, gelir
yönetimi, risk
değerlendirmesi ve uzun vadeli planlama bulunmaktadır. Bu sorunlar, mümkün olan en düşük riskle maksimum fayda elde etmek için bir uzman tarafından aktif olarak yönetilmelidir.
değerlendirmesi ve uzun vadeli planlama bulunmaktadır. Bu sorunlar, mümkün olan en düşük riskle maksimum fayda elde etmek için bir uzman tarafından aktif olarak yönetilmelidir.
Bu alanda
uzmanlaşmış danışmanlar genellikle muhasebe ve finansal
planlama konusunda bir geçmişe sahiptir . Açık iletişim ve
inceleme süreci gibi kişisel finans yönetiminde en
az beş yıllık deneyim önemlidir. Bazı firmalar emlak planlaması sunsa
da, yararlanıcılarınız için herhangi bir sorun yaşamamak için bu konularda
daima bir avukata danışın. Finansal danışmanlık, istihdam, kariyer
gelişimi ve profesyonel büyüme için zengin fırsatlar sunmaktadır. Bir
finansal kariyere ilgi duyuyorsanız, bir kariyer yolu olarak danışmanlığı
keşfedin.
0 Yorumlar